IBKR 계좌 개설 Part.2

Part.1에서 계정을 만들고
신원 정보까지 넣었습니다.

이번 편은 신청서의 뒷절반 —
재직 정보, 재무 정보, 투자 목적입니다.

여기서 멈추는 분들이 의외로 많습니다.
영어 때문이 아니라,
‘정답이 있을 것 같은’ 질문들이 쏟아지기 때문입니다.

미리 말해두겠습니다.

고르는 칸은 답이 정해져 있습니다.
숫자 칸만 사실대로 적으면 됩니다.

하나씩 가겠습니다.

먼저 무슨 일을 하는지 묻습니다

재직 상태와 직업 정보를 입력하는 화면입니다.

IBKR이 이걸 묻는 이유는 하나입니다.
금융회사 종사자인지, 내부자 거래 가능성이 있는지.
투자 실력을 평가하는 단계가 아닙니다.

재직 현황은 직장인이면 재직중,
프리랜서나 자영업은 해당 항목,
무직이나 전업 투자자는 미취업 또는 기타.
현재 상태 그대로 고르면 됩니다.

금융회사 근무 여부는
대부분의 개인 투자자라면 아니요입니다.

회사 정보는 재직 중인 경우만 나옵니다.
회사명, 국가(대한민국), 회사 주소.
주소는 대략적이어도 되고, 개인 주소와 달라도 됩니다.

산업군과 직업 유형은 가까운 걸 고르면 됩니다.
일반 사무직은 Office / Professional,
IT 개발자는 Technology,
자영업은 Self-employed,
프리랜서는 Independent Contractor.

“당신의 자산이 어디에서 형성되었는가.”

문장이 거창해 보이지만
세금과 자금세탁 방지 목적의 형식적인 질문입니다.

급여나 사업소득으로 모은 자산이라면
Income from Employment 하나로 충분합니다.
직장인, 자영업자, 프리랜서 대부분이 여기 해당합니다.

기준 통화는 미국 달러(USD).
이후 모든 거래와 수익 계산의 기준이 됩니다.

보안 질문은 세 개를 만드는데,
로그인이나 기기 변경 때 본인 확인용입니다.
멋진 답보다 잊지 않을 답이 좋습니다.

Account Type은
Margin (Most Common)을 선택합니다.
일반적인 주식 · ETF 거래에 가장 많이 쓰이는 유형입니다.

Income and Worth —
연 소득, 순자산, 유동 순자산.
정확한 원 단위가 아니라 구간을 고르는 칸입니다.

여기만큼은 실제와 가장 가까운 구간을 고릅니다.
이 숫자로 IBKR이 열어줄 상품 범위가 정해지기 때문입니다.
부풀리면 감당 밖의 상품이 열리고,
줄여 적으면 필요한 상품이 안 열립니다.

세금이나 실제 자산을 검증하는 용도는 아니니
겁낼 필요는 없습니다.
있는 그대로면 됩니다.

Investment Objectives는
일반적인 주식 · ETF 투자라면 Growth가 무난합니다.

Stocks(주식 경험)의
경험 연수, 연 거래 횟수, 지식 수준은
본인 상황에 가장 가까운 값을 고릅니다.

Options는 옵션 거래 예정이 없으면 넘어갑니다.
계좌 승인 후에 언제든 추가 신청이 됩니다.

Forecast & Event Contracts도
체크하지 않아도 계좌 개설에는 영향이 없습니다.

상장기업 직원 여부와 상장기업 지배(Control) 여부.

임원, 이사, 지분 10% 이상 대주주가 아니라면
둘 다 No입니다.
일반 직장인 · 자영업자 · 프리랜서는 전부 No가 정답입니다.

추천 링크로 계좌 개설을 시작하셨다면
여기서 추천(Referral)을 고르고,
세부 항목에서 가족 및 지인을 선택합니다.

가입 혜택이 이 답과 연결되니,
추천으로 오셨다면 그대로 표시해 주시는 게 맞습니다.

고르는 칸은 정해진 답을 골랐고,
숫자 칸은 사실대로 적었습니다.

다음 편에서는 세금 서류(W-8BEN)와 전자 서명 —
신청서를 최종 제출하는 단계로 갑니다.
배당 세금이 반으로 줄어드는 체크박스도 거기 있습니다.

선택은 남들과 같아도 되지만,
숫자는 여러분의 것이어야 합니다.